在上海地区一处平安人寿柜面，曾有一位老年访客前来办理保单生存金领取业务。该访客为受亲属委托代办，因不熟悉线上操作流程且对城市路况不熟，最终在他人指引下到达网点。根据业务规则，非保单本人临柜需经核验流程。柜面工作人员通过视频连线方式，与保单持有人进行远程身份核实与业务确认，该笔业务在当日办结。
高频业务线上自助办理，流程时长得以优化
平安人寿保全服务推动线上化流程落地，目前大部分高频业务可通过自助方式完成操作。用户登录平安金管家APP，可办理信息变更、保单贷款、生存金领取等常见业务，无需线下提交纸质材料。系统内置OCR识别与AI辅助审核功能，有助于减少信息录入环节的误差，将部分业务的流转时长控制在较短时间内。
扩展远程服务通道，覆盖更多业务办理需求
平安人寿保全线上化服务支持7×24小时业务申请提交，用户不受网点营业时间及所在地理位置限制。针对部分复杂或高风险业务，可通过空中门店远程视频通道接入人工服务。系统采用多重生物身份验证技术，操作记录可追溯。同时，APP内设有关怀模式，提供大字界面及语音交互功能。官方客服热线可对老年用户来电进行识别，并相应调配服务资源。在办理保全业务过程中，用户可获取相关配套服务信息入口。
持续收集业务反馈，完善服务细节
后续，平安人寿保全服务将结合一线柜面及用户反馈，对操作流程与界面细节进行针对性优化，围绕日常业务场景，持续提升服务体验。
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